2023年，中國(guó)人民銀行漯河市分行多措并舉，持續(xù)提升轄區(qū)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理成效，切實(shí)守護(hù)人民群眾“錢袋子”。

　　該行堅(jiān)持將打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作作為“一把手”工程抓緊抓實(shí)，打造治理責(zé)任全鏈條，組織各銀行機(jī)構(gòu)成立領(lǐng)導(dǎo)小組，確保各項(xiàng)舉措高效落地。2023年，該行召開專題會(huì)議4次、開展現(xiàn)場(chǎng)核查26次，先后約談4家銀行、警示3家銀行、督促兩家金融機(jī)構(gòu)、暫停5個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)的新開戶業(yè)務(wù)，以嚴(yán)厲處罰措施壓實(shí)銀行的賬戶管理主體責(zé)任。

　　該行持續(xù)深化與公安機(jī)關(guān)的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)，建立并完善銀行網(wǎng)點(diǎn)預(yù)警勸阻機(jī)制、緊急聯(lián)絡(luò)機(jī)制、潛在受害人臨時(shí)保護(hù)性止付措施機(jī)制、涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙凍結(jié)資金依法及時(shí)返還機(jī)制，指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)升級(jí)核心系統(tǒng)管控、解控功能，采取警銀聯(lián)動(dòng)、專人聯(lián)絡(luò)、案例研判等措施，有效防控銀行賬戶涉詐風(fēng)險(xiǎn)。2023年，共攔截涉詐交易筆數(shù)579筆、金額1671萬(wàn)元，開展受害人保護(hù)性止付措施236批次1162人。

　　該行把牢存量賬戶排查、新開賬戶核實(shí)、異常交易監(jiān)測(cè)“三道關(guān)口”，建立賬戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警響應(yīng)機(jī)制，對(duì)賬戶異常交易行為做到早預(yù)警、早干預(yù)。2023年，該行持續(xù)組織銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)賬戶開展拉網(wǎng)式風(fēng)險(xiǎn)排查，累計(jì)排查存量賬戶600余萬(wàn)個(gè)，采取管控措施151.28萬(wàn)次，指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)新建賬戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)模塊13個(gè)，組織倒查涉案賬戶和關(guān)聯(lián)賬戶2378個(gè)。

　　該行持續(xù)開展反電詐普法宣傳，指導(dǎo)各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在多所學(xué)校開展反詐專項(xiàng)宣講25場(chǎng)，為構(gòu)建“無(wú)詐校園”打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)；面向老年群體入村入戶宣傳2162次，持續(xù)推進(jìn)反詐宣傳全覆蓋、無(wú)遺漏；銀行網(wǎng)點(diǎn)反詐宣傳專區(qū)設(shè)置基本實(shí)現(xiàn)全覆蓋，累計(jì)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)和防騙提示52.84萬(wàn)次，覆蓋群眾70.51萬(wàn)人，營(yíng)造了濃厚的宣傳氛圍。